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金融业 8 月罚款金额降 40%中行、中信银行被罚过千万国信证券列为被执行人次数最多

  金融业 8 月罚款金额降 40%中行、中信银行被罚过千万国信证券列为被执行人次数最多随着资管新规过渡期延长一年,2021 年对于资管行业是 淬火炼真金 的一年。这一年的成果已经见分晓。本文为一篇报告中的上半部分,节选自《2022 中国资产管理报告》。

  今年 8 月份金融机构共收到 863 张罚单,被处罚金额合计 1.55 亿,相比 7 月环比减少 40.18%。其中银保监会及派出机构开出的罚单依然最多,共开 653 张罚单,合计处罚金额 1.28 亿。

  从不同机构类型来看,8 月银行业罚单数量和处罚金额依然最多,其中 8 月合计被罚金额过千万的银行有中国银行、中信银行。8 月合计被罚金额最多的非银机构为新时代信托。

  8 月金融机构被列为被执行人和失信被执行人的次数环比略增,其中证券公司(含券商资管)被列为被执行人的数量大增,有 167 条,相比 7 月环比增 377.14%。其中以国信证券最多,有 142 条被执行人信息。

  8 月银行业和保险业被处罚最多的违规原因为未依法履行职责,银行业违规经营、违反反洗钱法的罚单也不少。提供虚假资料证明文件、信息披露虚假或严重误导性陈述则为保险业处罚频次较高的违规行为。

  8 月金融机构共有 3526 条被执行人信息(含已撤销,下同),相比上月环比增加 9.23%。失信被执行人信息有 19 条,相比上月略增。

  从不同机构金融机构来看,8 月银行业有 413 条被执行人信息,相比上月环比略减少 6.35%。其中抚顺银行被法院列为被执行人次数最多。其次是工商银行和农业银行。

  8 月银行业机构仅中国邮政储蓄银行股份有限公司长沙市火星大道营业所被法院列入失信被执行人名单;保险公司中,中国人寿财产保险股份有限公司 8 月两次被列入失信被执行人名单,涉及分支机构泗洪县支公司、高安支公司。

  私募基金有 13 条被法院列入失信被执行人名单的信息,其中以广州基岩资产管理公司上 老赖 名单的次数最多。

  1、8 月银行业有 11 个罚单涉及 贪污、挪用、侵占银行或者客户的资金

  8 月银行业的违规原因当中,除了未依法履行职责、违规经营、违反反洗钱法、涉嫌违反法律法规的罚单依然较多外,8 月涉及 贪污、挪用、侵占银行或者客户的资金 的罚单也较多,共有 11 张罚单,包括浦发银行原客户经理挪用客户资金、邮储银行原员工挪用公款及违法发放贷款、农业银行员工利用职务便利挪用客户资金等均被罚。 贪污、挪用、侵占银行或者客户的资金 案件的相关个人及责任人也因此收到罚单被重罚,有 5 人被罚终身禁止从事银行业工作。

  通常侵占或挪用客户资金或给客户带来直接损失,挪用公款会给机构带来直接损失,因此处罚力度较大,尤其针对个人的处罚力度较大,通常会被终身禁止从事银行业工作。包括责任人也被终身禁止从事银行业工作,王莹因对挪用客户资金造成损失负有直接责任,王国飞和范文萍因对挪用公款、违法发放贷款行为负直接责任,均被罚终身禁止从事银行业工作。

  金融消费者权益保护日益受到监管重视,相关罚单增多,并且处罚力度较大。8 月份包含关键词 金融消费 的罚单有 16 张, 7 月份也有 10 张相关罚单。

  比如农业银行甘肃省分行 8 月份收到一张 136.15 万元的罚单,处罚的其中一项违规行为就包括 金融消费权益保护业务方面存在利用技术手段,强制消费者接受金融服务 , 并且 未对投诉进行正确分类并按时报送相关信息;投诉数据存在漏报等 。

  农业银行厦门市分行因未按要求对金融消费者投诉进行正确分类且错报、漏报投诉数据、未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容等违法违规行为被警告并罚款 196.5 万元。

  江西银行因未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务相关的重要内容、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等违法违规行为被警告并罚款 324.5 万元。

  21 世纪资管研究院是南方财经全媒体集团旗下致力于资管领域政策和业务研究的独立智库。研究院宗旨:探索全球资管发展新趋势,求解国内资管发展新问题,搭建资管人才成长大平台,促进资管行业健康长远发展。连续 5 年发布中国资产管理发展趋势报告,定期举行中国资产管理研讨会,探讨资产管理行业最新发展趋势。由其主办的中国资产管理年会始于 2008 年,连续举办 13 年,目前已是国内资管行业最具影响力的资管大会之一。

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